Налоги на недвижимость в 2024 году

Налоговое законодательство в России постоянно обновляется, и 2024 год не стал исключением.
Изменения коснулись и налогообложения недвижимости — как для физических лиц, так и для владельцев коммерческих объектов. В этой статье рассмотрим, что именно изменилось в налоговом законодательстве, как это может повлиять на владельцев недвижимости, и что можно сделать для оптимизации налоговой нагрузки.
Что изменилось в налогообложении недвижимости в 2024 году?
В 2024 году в налоговом законодательстве произошли несколько значимых изменений, которые затрагивают владельцев недвижимости.
1. Изменение налоговых ставок. В ряде регионов произошло повышение кадастровой стоимости объектов недвижимости, что автоматически привело к увеличению налоговой базы. Хотя ставки налога остались прежними, рост кадастровой стоимости привёл к увеличению суммы налога, которую придётся платить владельцам.
2. Переоценка кадастровой стоимости. В некоторых регионах проведена массовая переоценка кадастровой стоимости недвижимости, что затронуло как жилые, так и коммерческие объекты. Это изменение особенно ощутимо для владельцев элитного жилья и коммерческой недвижимости в центральных районах крупных городов.
3. Увеличение налога на имущество для юридических лиц. Для владельцев коммерческой недвижимости также увеличились ставки налога на имущество. Это связано с изменениями в федеральном законодательстве, направленными на увеличение налоговых поступлений в бюджеты регионов.
4. Новые льготы и вычеты. В то же время, государство предложило новые льготы для некоторых категорий граждан, таких как пенсионеры, многодетные семьи и инвалиды.
Эти льготы позволят снизить налоговую нагрузку на определённые объекты недвижимости, например, на единственное жильё.

Как снизить налоговую нагрузку на недвижимость?

В условиях роста налогов важно знать, как можно оптимизировать свои расходы и законно снизить налоговую нагрузку. Вот несколько советов, которые помогут вам уменьшить сумму налога на недвижимость:
1. Проверьте кадастровую стоимость вашего объекта. Важно помнить, что налог на недвижимость рассчитывается на основе кадастровой стоимости объекта. Если вы считаете, что стоимость завышена, вы можете обжаловать её в суде или через специальные комиссии по рассмотрению споров о кадастровой стоимости. Понижение кадастровой стоимости автоматически снизит сумму налога.
2. Используйте льготы и вычеты. Если вы относитесь к льготным категориям граждан, обязательно воспользуйтесь своими правами на налоговые льготы. Например, пенсионеры могут полностью освободиться от налога на одно из принадлежащих им жилых помещений, хозяйственных построек или земельного участка. Для этого необходимо подать соответствующее заявление в налоговый орган.
3. Рассмотрите возможность оформления недвижимости на льготные категории граждан. Если вы планируете покупку недвижимости, возможно, стоит оформить её на родственника, который имеет право на льготы. Это позволит значительно снизить налоговую нагрузку. Однако перед этим следует учесть все возможные риски и юридические последствия.
4. Планируйте сделки с учётом налоговых последствий. При продаже недвижимости важно учитывать срок владения объектом. Если вы владеете имуществом более 5 лет (для жилья, приобретённого после 2016 года), то доход от продажи не облагается налогом. Если срок владения менее 5 лет, подумайте, стоит ли продавать объект или лучше подождать, чтобы избежать уплаты налога.
5. Используйте возможность налоговых вычетов при покупке недвижимости. Если вы приобретаете недвижимость, вы можете воспользоваться правом на налоговый вычет, что позволит вернуть часть потраченных средств. Максимальная сумма вычета составляет 13% от стоимости жилья, но не более 260 000 рублей на одного человека. Кроме того, можно получить вычет по процентам по ипотеке — до 390 000 рублей.
6. Следите за изменениями в законодательстве. Налоговое законодательство в России может меняться, и важно быть в курсе актуальных изменений. Это позволит вам вовремя подать заявления на льготы или пересмотреть свои налоговые обязательства.


В 2024 году владельцам недвижимости придётся столкнуться с повышением налоговой нагрузки, вызванным ростом кадастровой стоимости и изменением ставок. Однако, зная основные способы оптимизации налогов, можно значительно сократить свои расходы.

Не забывайте проверять кадастровую стоимость своих объектов, пользоваться льготами и вычетами, а также планировать сделки с учётом возможных налоговых последствий. Это поможет вам не только снизить налоговую нагрузку, но и грамотно управлять своими финансами.
В условиях экономической нестабильности и роста налогов на недвижимость важно оставаться информированным и предпринимать своевременные действия. Это позволит не только сэкономить средства, но и избежать неприятных сюрпризов при уплате налогов.